암호화폐 트랜잭션의 실증적 분석을 통한 자금세탁 탐지 기술

Abstract

암호화폐는 중앙화된 시스템 없이 신뢰성을 갖춘 탈중앙화 금융서비스 및 전자상거래를 위한 핵심 기술로 주목받아왔으나, 암호화폐가 보장하는 익명성을 바탕으로 다크웹 시장에서 불법 거래, 사기, 랜섬웨어를 통한 자금 도난 등의 범죄에 악용되고 있다. 불법 거래된 암호화폐는 주로 믹싱 서비스를 통해 자금 출처를 은닉했지만, 믹서의 불법 사용 증가로 인해 규제가 강화되면서 새로운 트랜잭션 기법들이 등장하고 있어 기술적 대응 연구가 시급하다. 하지만 불법 자금세탁 탐지의 정확도를 평가할 실측자료가 부족할 뿐만 아니라, 기존 불법 자금세탁 탐지기법들은 수사를 통해 불법으로 식별된 지갑을 대상으로만 세탁 여부를 탐지할 수 있어 수사 내역이 공개되지 않은 트랜잭션에 대한 실효성 검증이 미흡하다는 한계가 있다. 이에 본 연구에서는 체이널리시스 사의 암호화폐 분석 도구(Reactor)를 사용하여 실측자료 기반으로 복합적인 자금세탁 패턴을 분석하고, 수사 중인 주소에서 발생한 자금세탁 기법을 분석하였다.